Le Fonds Europatrimoine
En mars 2008, le contrat Nortia II a connu une évolution importante : la création du Fonds Europatrimoine avec La Mondiale Partenaire.
Cette nouvelle génération d’Actifs en Euros est une alternative à l’érosion du rendement des Fonds en euros classiques. Tout comme les actifs généraux classiques, le fonds Europatrimoine offre une garantie en capital permanente (frais de gestion compris) et un effet cliquet annuel.
Principe
Basé majoritairement sur l’actif en euros de La Mondiale Partenaire, Europatrimoine a la particularité d’y adjoindre une poche de diversification dynamique, dans une fourchette comprise entre 0% et 30%, visant à accroître le rendement moyen du fonds, sur une longue période.
Cette poche est gérée selon la technique « du coussin », de façon à offrir une garantie en capital à tout instant. La participation aux bénéfices du fonds Europatrimoine tient compte de la performance de l’actif général de La Mondiale et des actifs plus dynamiques.
2009 : Une stratégie payante
Début 2009, l’année semblait encore incertaine. Aussi le fonds avait opté pour une stratégie prudente en 3 points :
- Maintien d’une poche de diversification cible à 30%,
- Limitation à 3 supports diversifiés et réactifs,
- Investissement progressif sur les supports sur le 1er trimestre, afin de limiter le risque de « market timing » en début d’année.
Cette stratégie s’est relevée payante. Les fonds a tenu ses promesses en servant 6.00% net* en 2009 et en étant le meilleur fonds en euros du marché.
La stratégie 2010
Pour l’année 2010, notre stratégie restera identique à 2009. Le fonds sera investi de la façon suivante :
La première moitié de cette poche a été investie le 4 janvier, la seconde ce mardi 9 février, à des niveaux de marché sensiblement inférieurs. La stratégie de l’investissement en 2 temps s’est, cette année encore, révélée pertinente.
Après une 2ème année réussie, puisque en 2009 Europatrimoine a surperformé de 2,30% son fonds sous-jacent, nous maintenons notre foi en ce nouveau type de fonds, qui doit concilier sécurité absolue et performance accrue. L’objectif est de dégager sur le long terme une surperformance annuelle moyenne de l’ordre de 1% par rapport à l’actif en euros « classique ».
Ce fonds est disponible sur les contrats d'assurance vie Nortia 2, PANTHEA et sur les contrats de capitalisation NORTIA CAPI PLUS et NORTIA PRIVATE CAPI.
